Avis de Confidentialité et Conflit d’Intérêts

DÉCLARATION DE CONFLITS D’INTÉRÊTS

 

APERÇU

Dans le cadre de notre relation avec vous, un conflit d’intérêts survient lorsque les intérêts de Aligned Capital Partners Inc. (ACPI) ou de l’un de nos conseillers divergent ou sont incompatibles avec les vôtres, ou lorsqu’il existe des circonstances dans lesquelles ACPI ou votre conseiller pourrait être motivé à privilégier ses propres intérêts avant les vôtres.

Ce qui suit décrit nos pratiques de gestion des conflits d’intérêts et est également conçu vous fournir des conseils concernant sur les problèmes de conflit qui pourraient survenir. En plus de l’objectif d’ACPI de servir vos objectifs financiers en alignement avec nos intérêts commerciaux, le Canada dispose de lois et règlements sur les valeurs mobilières complets et étendus conçus pour protéger les intérêts des clients et des investisseurs, y compris des dispositions concernant les conflits d’intérêts.

Dans le but d’harmoniser la réglementation des valeurs mobilières à travers le Canada, les régulateurs provinciaux des valeurs mobilières, par l’intermédiaire des Administrateurs des valeurs mobilières du Canada (CSA), fournissent une réglementation uniforme à travers plusieurs Instruments nationaux. La Partie 13, Division 2 de l’Instrument national 31-103, récemment modifié, traite de la gestion des conflits d’intérêts. De plus, ACPI est membre de l’Organisme de réglementation des investissements du Canada (OCRI), qui est une organisation d’autoréglementation pour l’industrie des valeurs mobilières au Canada. L’OCRI a également des règles que ses membres doivent suivre concernant les conflits d’intérêts. Pour plus d’informations, nous vous encourageons à visiter le site Web des CSA à https://www.autorites-valeurs-mobilieres.ca/ et le site Web du CIRO à https://www.ocri.ca/.

 

IDENTIFICATION ET GESTION DES CONFLITS D’INTÉRÊTS

Lorsqu’un conflit d’intérêts survient, nous identifions s’il s’agit d’un conflit matériel. Un conflit matériel est un conflit qui pourrait raisonnablement influencer vos décisions ou, de manière alternativement, nos décisions ou recommandations à votre égard. Dans tous les cas où nous en avons la possibilité, nous divulguerons un conflit d’intérêts matériel afin que vous puissiez être pleinement informé de ce conflit. Dans les rares cas où nous ne pourrions pas divulguer un conflit d’intérêts matériel, nous éviterons le conflit en ne participant pas à l’activité à l’origine du conflit.

Lorsque nous divulguons un conflit d’intérêts, nous veillons à ce que la divulgation soit claire, complète, détaillée et effectuée en temps opportun – afin que vous puissiez évaluer le conflit et la manière dont nous proposons de le résoudre.

La divulgation seule n’est généralement pas suffisante pour résoudre le conflit dans votre meilleur intérêt. En plus de informer le conflit, nous prendrons des mesures proactives pour garantir que le conflit est résolu dans votre meilleur intérêt. Selon la nature du conflit particulier, les mesures que nous prenons peuvent varier d’une situation à l’autre. Cependant, certaines mesures potentielles que nous pouvons appliquer dans certaines circonstances incluent une supervision renforcée des comptes clients, l’utilisation d’une politique de « répartition équitable » et des arrangements tarifaires alternatifs.

Vous trouverez ci-dessous une liste de certains conflits d’intérêts matériels existants et potentiels liés aux services que nous vous fournissons, ainsi que des contrôles que nous utilisons pour gérer ces conflits dans votre meilleur intérêt :

 

NOTRE STRUCTURE DE PROPRIÉTÉ

Dans le but de mieux servir nos clients, en 2020, ACPI a conclu un accord avec CI Financial Corp. (« CI ») par lequel CI a acquis une participation majoritaire dans la société mère d’ACPI, Aligned Capital Distribution Inc. Dans le cadre de cet accord, ACPI reste complètement indépendante dans la gestion de ses activités quotidiennes et fonctionne séparément et distinctement des autres sociétés contrôlées par CI. Cette relation unique permet à ACPI de continuer à vous servir comme nous l’avons toujours fait, mais avec le soutien supplémentaire d’un leader mondial de l’industrie. Malgré le fait que des contrôles sont en place pour maintenir l’indépendance d’ACPI, il est impératif que nous vous divulguions cette affiliation avec CI.

 

RELATIONS AVEC LES ÉMETTEURS LIÉS OU CONNECTÉS

Comme mentionné dans la section concernant à notre structure de propriété ci-dessus, CI a acquis une participation majoritaire dans ACPI. Cela signifie que CI est un « émetteur lié » d’ACPI au sens de la législation en valeurs mobilières applicable. De plus, les sociétés affiliées de CI sont également des « émetteurs connectés » d’ACPI. Pour plus d’informations sur ces relations, veuillez consulter notre Déclaration des Émetteurs Connexes (Affiliés), incluse dans notre Document de Divulgation des Relations.

De temps en temps votre conseiller ACPI recommande des titres d’un émetteur connecté ou lié. Cependant, nous gérons ce conflit en veillant à ce que votre conseiller ne soit pas incité à recommander le produit d’un émetteur connecté ou lié plutôt qu’un autre produit. En plus de vous informer sur les émetteurs connectés ou liés afin que vous puissiez évaluer indépendamment si la relation est significative pour vous, nous veillons également à ce que votre conseiller ACPI ne reçoive aucune compensation supplémentaire en lien avec votre achat de produits d’un émetteur connecté ou lié. De plus, votre conseiller ACPI examinera vos comptes pour en vérifier la pertinence lorsqu’une recommandation est faite afin de s’assurer que le produit recommandé est approprié pour vous.

 

RELATIONS AVEC D’AUTRES ÉMETTEURS

ACPI peut avoir diverses relations avec des émetteurs non liés qui fournissent des produits à nos clients. Par conséquent, il peut y avoir une perception selon laquelle ACPI pourrait être motivée par ces relations (contractuelles ou autres) pour recommander les titres de ces émetteurs. Comme contrôle, tous les produits disponibles pour les clients d’ACPI sont examinés sur leurs propres mérites par notre Comité de Révision des Produits, sans tenir compte de toute relation potentielle que l’émetteur pourrait avoir avec ACPI.

 

PRODUITS PROPRIÉTAIRES

En général, ACPI n’offre pas de produits propriétaires. L’exception à cela concerne nos fonds d’investissement collectifs qui sont disponibles pour certains clients d’ACPI. L’objectif de ces fonds collectifs est de fournir une efficacité à la pratique de comptes gérés par un conseiller ACPI tout en mettant à disposition certaines opportunités d’investissement pour les qui ne seraient pas autrement disponibles en dehors de ces fonds collectifs. En plus des clients du conseiller ACPI qui est le gestionnaire de portefeuille d’un fonds d’investissement collectif particulier, d’autres clients d’ACPI peuvent être éligibles pour investir dans ces fonds collectifs via la plateforme de compte géré unifié (“UMA”) d’ACPI, à laquelle des frais d’accès peuvent s’appliquer. Tout frais éventuel est communiqué par écrit au client afin que vous puissiez déterminer si ce service est approprié pour vous. Vous pouvez vous renseigner auprès de votre conseiller ACPI pour voir si cela pourrait être une option pour vous.

En tant que Gestionnaire de Fonds d’Investissement des fonds collectifs, ACPI peut percevoir des frais liés à la gestion, l’administration et/ou la performance de ces fonds. Ce conflit est abordé par la divulgation claire des frais applicables dans les documents d’offre du fonds particulier, ainsi que par une série de contrôles. Ces contrôles incluent la vérification que le mandat d’investissement est en adéquation avec les objectifs de chaque client investi dans un fonds collectif, l’exigence d’un cas d’affaires démontrant comment un fonds particulier bénéficierait aux clients potentiels avant sa création, des revues de conformité trimestrielles de chaque fonds d’investissement collectif, et, le cas échéant, des remises de frais de compte aux clients des fonds pour s’assurer qu’ils ne paient pas de frais supplémentaires associés à leur participation à l’investissement dans le fonds collectif.

 

PRATIQUES DE VENTE ET RÉMUNÉRATION DES CONSEILLERS

ACPI conserve une portion standardisée des commissions de chaque conseiller sur une base mensuelle. En conséquence, du point de vue de l’entreprise, il n’y a pas de conflit du point de vue de l’entreprise concernant la rémunération des conseillers. Cependant, puisque nos conseillers conservent toutes les commissions qu’ils gagnent, moins le montant standardisé retenu, il peut y avoir un potentiel de conflit pour les conseillers ACPI qui pourraient recevoir une rémunération accrue en générant plus de commissions. ACPI aborde ce conflit en faisant appliquer des politiques interdisant les ventes dans le but de générer des commissions, ainsi qu’en supervisant quotidiennement les pratiques de négociation et en procédant à un audit interne des pratiques de vente des conseillers par le personnel d’ACPI dont la rémunération n’est pas liée aux ventes.

Certains clients d’ACPI peuvent avoir conclu des accords de compte à frais où ils paient une commission basée sur la valeur du compte. Ces comptes peuvent inclure des titres qui versent à ACPI (et en fin de compte à votre conseiller ACPI) une commission de suivi. ACPI a abordé ce conflit en excluant ces titres de la calculation des frais des comptes à frais.

 

ACTIVITÉS COMMERCIALES EXTERNES

ACPI se réjouit de son indépendance en tant que courtier et des opportunités que cela offre à nos conseillers. Après la révision et l’approbation, les conseillers ACPI sont libres de s’engager dans un certain nombre d’activités commerciales externes (ACE) qui ne sont pas liées à leurs fonctions avec ACPI. Ces ACE peuvent aller des activités qui complètent leur pratique d’investissement avec ACPI, à des postes de bénévoles dans leurs communautés.

Les clients sont informés de la participation de leur conseiller individuel à ces ACE lors de l’ouverture du compte, et sont clairement notifiés que ces activités ne sont pas fournies par ACPI. De plus, ACPI surveille les sites web, les réseaux sociaux et les informations accessibles au public concernant ces ACE (le cas échéant) afin de s’assurer qu’il n’y ait pas de confusion ou de mélange entre les affaires d’ACPI et les affaires de l’ACE. Dans de rares circonstances où l’implication d’un conseiller dans une ACE pourrait le placer en position d’influence sur un client, ACPI prendra des mesures supplémentaires pour atténuer les effets potentiels de ce conflit afin de garantir que le conflit soit résolu dans le meilleur intérêt du client.

 

CONTRATS DE RÉFÉRENCE

ACPI peut conclure des accords où nous pouvons percevoir une commission pour avoir référé votre entreprise ou payer une commission pour une recommandation de votre entreprise vers nous. Dans chaque cas, avant que vous n’ouvriez un compte ou ne receviez de services dans le cadre de l’accord de référence, vous serez informé par écrit de la référence. Si nous vous référons à une autre partie pour des services, nous nous assurerons que cette autre partie est qualifiée pour vous fournir ces services. De plus, la divulgation qui vous sera fournie comprendra : le nom de chaque partie à l’accord de référence ; l’objet de l’accord, y compris les services fournis par chaque partie à l’accord ; tout conflit d’intérêts pouvant découler de l’accord ; la méthode de calcul de la commission de référence et, dans la mesure du possible, le montant de la commission de référence ; la catégorie d’enregistrement de chaque inscrit partie à l’accord avec une description des activités auxquelles l’inscrit est autorisé à participer dans cette catégorie et, en tenant compte de la nature de la référence, les activités auxquelles l’inscrit n’est pas autorisé à participer ; si une référence est faite à un inscrit (y compris nous ou nos conseillers), une déclaration que toutes les activités nécessitant un enregistrement résultant de l’accord de référence seront fournies par l’inscrit recevant la référence ; et toute autre information pertinente.

 

CADEAUX ET DIVERTISSEMENTS

Les conseillers et employés d’ACPI peuvent recevoir des cadeaux ou des invitations à des événements de la part de nos partenaires commerciaux, ce qui pourrait créer ou donner l’impression d’un conflit d’intérêts. Pour aborder ce conflit, ACPI dispose d’une politique concernant l’acceptation de tels cadeaux, incluant une interdiction des cadeaux de grande valeur, et l’approbation de l’acceptation d’autres cadeaux dont la valeur dépasse un certain seuil.

 

TRADING PERSONNEL

Étant donné la nature de notre activité et les services que nous vous fournissons, il est possible que nos conseillers et employés obtiennent des informations non publiques importantes, y compris des informations vous concernant et sur les avoirs dans vos comptes, qu’ils pourraient utiliser à des fins de trading personnel. Nous avons mis en place des politiques pour traiter ce conflit, y compris des politiques relatives à la confidentialité et aux comptes d’investissement des employés (« comptes PRO »). Nous exigeons que la plupart des comptes PRO soient maintenus chez ACPI, afin de nous permettre de surveiller efficacement les transactions dans ces comptes. Pour les comptes PRO qui ne sont pas maintenus chez ACPI, nous exigeons que le conseiller ou l’employé concerné nous divulgue ces comptes et demande à leur institution financière de nous envoie des copies de leurs relevés mensuels pour examen.

Traiter équitablement et efficacement les conflits d’intérêts est l’un de nos principes fondamentaux. Pour obtenir des informations supplémentaires sur la manière dont nous traitons les conflits d’intérêts, veuillez contacter votre conseiller sur demande. Vous pouvez également nous envoyer un courriel à info@alignedcapitalpartners.com pour obtenir plus d’informations.

 

NOTRE POLITIQUE DE CONFIDENTIALITÉ ET NOTRE ENGAGEMENT À PROTÉGER VOS DONNÉES PERSONNELLES

 

Aligned Capital Partners Inc. (« ACPI ») apprécie votre confiance et vous remercie de choisir notre entreprise comme source de conseils et de produits. En tant que client, vous nous confiez vos informations personnelles. Nous respectons cette confiance et souhaitons vous informer de notre engagement à protéger les informations que vous partagez dans le cadre de nos relations commerciales. En tant qu’organisation qui collecte, utilise et divulgue des informations personnelles, ACPI est soumise à la Loi fédérale sur la protection des renseignements personnels et les documents électroniques (ou à des lois similaires dans les provinces de l’Alberta, de la Colombie-Britannique et du Québec). En conformité avec ces lois, il est important qu’ACPI vous fournisse des informations afin que vous puissiez comprendre pleinement les objectifs pour lesquels vos informations personnelles sont collectées.

VOS DROITS EN CE QUI CONCERNE VOS INFORMATIONS PERSONNELLES

  • Vous avez le droit de savoir pourquoi une organisation collecte, utilise et/ou divulgue vos informations personnelles.
  • Vous avez le droit de vous attendre à ce qu’une organisation gère vos informations de manière raisonnable et ne les utilise pas à d’autres fins que celles auxquelles vous avez consenti.
  • Vous avez le droit de savoir qui, au sein d’une organisation, est responsable de la protection de vos informations.
  • Vous avez le droit de vous attendre à ce qu’une organisation protège vos informations contre toute divulgation non autorisée.
  • Vous avez le droit de consulter les informations qu’une organisation détient à votre sujet et de vous assurer qu’elles sont exactes, complètes et à jour.
  • Vous avez le droit de demander à une organisation de détruire vos informations à votre demande et lorsqu’elles ne sont plus nécessaires à l’objectif prévu.
  • Vous avez le droit de déposer une plainte confidentielle auprès d’une organisation concernant la gestion de vos informations et auprès du Commissaire à la protection de la vie privée du Canada si nécessaire.

 

CONSENTEMENT

Votre consentement est nécessaire avant que nous puissions fournir vos informations à des tiers. Le consentement que vous fournissez à ACPI concernant la collecte, l’utilisation et la divulgation de vos informations personnelles peut être annulé à tout moment en fournissant un avis écrit à ACPI (sous réserve des obligations légales ou contractuelles et en nous fournissant un préavis raisonnable) en contactant notre Conseiller juridique général et Responsable de la protection des renseignements personnels. Veuillez noter que les objectifs pour lesquels nous collectons, utilisons et divulguons vos informations personnelles sont essentiels pour nous permettre de vous offrir nos services. En retirant votre consentement, ACPI ne sera plus en mesure de vous fournir les produits et services demandés. Par conséquent, en maintenant votre compte avec ACPI, vous donnez votre consentement à la collecte, à l’utilisation et à la divulgation de vos informations personnelles, comme indiqué dans cet accord.

ACPI n’exige pas votre consentement pour la collecte, l’utilisation et la divulgation de vos informations personnelles :

  • Lorsque cette collecte, utilisation et divulgation est raisonnablement nécessaire dans le cadre normal de la fourniture de services à votre compte ;
  • Pour la collecte d’une dette que vous devez à ACPI ;
  • Lorsque ces informations sont fournies à une agence d’application de la loi, une autorité de réglementation des valeurs mobilières ou une organisation d’autoréglementation ;
  • Lorsque ces informations sont fournies à un conseiller juridique dans le but d’obtenir des conseils.

 

COMMENT NOUS COLLECTONS, UTILISONS ET DIVULGUONS VOS INFORMATIONS

Lorsque vous faites affaire avec nous, nous collectons trois types d’informations : personnelles, non personnelles et anonymes. Nous obtiendrons des informations personnelles vous concernant, que nous conserverons conformément aux réglementations de l’industrie. Seules les personnes et entités autorisées ont accès à ces informations. Nous supposons que vous donnez votre consentement à notre entreprise pour utiliser ces informations de manière appropriée. Nous pouvons utiliser et divulguer ces informations afin de :

  • Vous identifier ;
  • Communiquer avec vous de manière opportune et efficace ;
  • Vous fournir des produits et services qui répondent le mieux à vos besoins ;
  • Évaluer votre demande pour des investissements et d’autres services disponibles auprès de notre entreprise ;
  • Évaluer les réclamations et les risques de souscription lorsque nécessaire ;
  • Détecter et prévenir la fraude ;
  • Analyser les résultats commerciaux ;
  • Agir comme requis ou autorisé par la loi.

Si vous êtes un particulier, ACPI peut collecter, utiliser et divulguer votre Numéro d’Assurance Sociale (NAS) à des fins de déclaration fiscale.

ACPI peut, de temps à autre, divulguer vos informations personnelles à des sources externes, telles que des agences de crédit, d’autres institutions financières, des compagnies d’assurance, des sociétés de fonds communs de placement dans lesquelles vous investissez et d’autres parties fournissant des services à ACPI. ACPI peut également se fier à des sources externes pour collecter des informations personnelles vous concernant.

 

CE QUE NOUS NE FERONS PAS AVEC VOS INFORMATIONS

ACPI ne divulgue pas vos informations à d’autres organisations pour leurs propres fins. Nous ne vendons pas les informations des clients, ni ne les échangeons avec quiconque ; nous ne partageons pas non plus les informations des clients avec des organisations extérieures à notre relation avec vous, qui pourraient les utiliser pour vous contacter au sujet de leurs propres produits ou services.

 

CORRECTION DES INFORMATIONS PERSONNELLES PAR ACPI

Vous pouvez consulter les informations que vous avez fournies à ACPI et les corriger si nécessaire. Nous pouvons demander que vous fournissiez les corrections par écrit. Vous pouvez adresser les corrections, questions ou plaintes liées à la confidentialité à notre Responsable de la protection des renseignements personnels :

Jeb Assaf

Conseiller juridique général et Responsable de la protection des renseignements personnels

Aligned Capital Partners Inc.

1001 Champlain Avenue, Suite 300

Burlington, Ontario, L7L 5Z4

 

CONSERVATION DES INFORMATIONS PERSONNELLES

ACPI peut conserver vos informations personnelles après que vous ayez cessé d’être client d’ACPI tant que cela est nécessaire pour les besoins d’ACPI ou conformément aux exigences réglementaires et légales.

 

NOUS NOUS EFFORÇONS DE PROTÉGER VOS INFORMATIONS PERSONNELLES

Tous les employés, conseillers associés, agents et fournisseurs ayant accès aux dossiers des clients comprennent la nécessité de garder ces informations protégées et confidentielles. Ils savent qu’ils doivent utiliser les informations uniquement aux fins prévues. Cette attente est clairement communiquée. Nous avons également mis en place des systèmes de sécurité physiques et électroniques, ainsi que des processus appropriés, pour protéger les informations des clients contre tout accès ou utilisation non autorisés.

EN OUVRANT UN COMPTE CHEZ ACPI, VOUS DONNEZ VOTRE CONSENTEMENT À ACPI POUR COLLECTER, UTILISER ET DIVULGUER VOS INFORMATIONS PERSONNELLES COMME ÉNONCÉ DANS CET ACCORD.

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